洪树涌、刘玉霞 广东泓法刑辩战队

 

 

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案情简介

据家属描述，广东一汪姓姓男子，前几年在某市开办了一家公司，后因资金周转问题向多人借款。前两年由于经营困难，公司被迫关门。其因失去生活来源，巨额借款无法归还，被人多次举报到派出所，近日被以涉嫌诈骗罪刑事拘留。

家属非常不解：为什么欠钱是民事纠纷，怎么就涉嫌犯罪了呢？

生活中，这类由借贷型民事纠纷转化为刑事案件的案例为数不少。二者相互交错扑朔迷离，向左一步是纠纷，向右一步可能就是犯罪。但二者之间，虽混杂交错，还是有比较明显的区别，确定罪与非罪的关键是：当事人是否具有非法占有目的。

 

（图源：pixabay）

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民间借贷纠纷与借贷式诈骗的法律后果

民间借贷纠纷，是指平等主体之间发生借贷行为之后，借款人不能按期归还而产生的纠纷。正常的借贷关系属于民事法律关系，由民法调整，不产生刑事责任。

诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。《刑法》第二百六十六条规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

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汪某是否构成诈骗罪

本案中，汪某是否构成诈骗罪，关键点在于其是否具有“非法占有目的”。“非法占有目的”属于主观意识，可以从以下几个方面进行分析、判断。

1、主观上是否具有非法占有的故意

也就是，汪某在借钱的时候是否打算还钱。正常的民间借贷，借贷人在借款时具有归还的意思，借贷式诈骗则在借款时就没有打算还钱。在本案中，如果汪某在借钱时确实是想挽救公司且无非法占有目的，后续关门不能还钱是因为客观原因导致的，不能认定为诈骗。

2、借款时是否采取虚构事实或隐瞒真相的手段

如果汪某在开办公司之初，即谋划着边“创业”边敛财，以自己的项目来取得债权人的信任，借款数额达到自己预期时，即关门大吉卷款逃跑，则会被认定为虚构事实和隐瞒真相，致使被害人产生错误的认识，而将钱款交付给行为人，从而涉嫌诈骗罪。

3、是否明知没有还款能力而大量借贷

如果汪某在借款时已经负债累累，明显不具有偿还借款的能力，可能被认定为有非法占有目的；若借款时汪某只是暂时资金短缺，还具有返还借款的能力和可能，则应认定属于正常的借贷行为。

4、是否抽逃、转移资金，隐匿财产

汪某借款到期后，如果具有偿还能力，是否存在抽逃、转移资金，隐匿财产，从而逃避还款，对认定是否涉嫌犯罪非常重要。

5、借款后是否逃匿、拉黑债权人联系方式

债权人催款时，其是否跑路、玩失踪，或者有无拉黑债权人电话、微信等通讯方式的行为，对于区分其行为的定义也很关键。如果暂时不能偿还，且向出借人说明理由，求得谅解，一般不会认定为具有“非法占有目的”。

6、在取得钱款后，是否用于非法用途

本案中，汪某若在借到款项后，将钱款用于赌博、吸毒等非法活动，或者毫无节制地挥霍一空，而造成后面资金断裂无力还款的，将会被认定为具有非法占有目的。

总之，汪某是否涉嫌犯诈骗罪，需要看警方掌握的证据来定。普遍来看，借款人由于客观原因，长期欠债不还，只要没有非法占有的目的，也没有挥霍一空，又承认债务的，属于借贷纠纷，不构成诈骗。